对于投资者来说，了解到基金累计净值和单位净值是非常重要的事情。累计净值和单位净值是基金净值的两个重要参考依据，那么，基金累计净值和单位净值有啥区别 ? 基金累计净值比单位净值低是怎么回事?一起来看看吧！

基金累计净值和单位净值有啥区别?

1、定义不同：基金单位净值是每份额的基金在当日的价值，累计净值指基金体现的是基金成立以来的累计收益。

2、反映不同：单位净值反映的是某一时间点基金持有人的权益，累计净值反映基金在运作期间的历史表现。

3、计算不同：单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。

基金累计净值比单位净值低是怎么回事?

1、场内ETF产品折算而导致的累计净值低于单位净值，如果折算力度过大，则会导致累计净值远远低于单位净值。

2、封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。

以上就是本文关于“基金累计净值比单位净值低是怎么回事，主要有哪些原因”的全部内容，希望能帮助到大家。同情况下，基金的单位净值要低于其累计净值，但是也会出现一些特殊的情况，导致单位净值高于累计单位净值。

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