基金净值为负什么意思?基金净值是涨的收益却是负数?
2023-03-31 09:24:39    经济资讯网

基金净值是每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。基金净值通俗理解就是一份基金所代表的的价格,如果某只基金的单位净值为1.2元,投资者持有1万份该基金的话,其总资产为12000元。那么,基金净值为负什么意思?基金净值是涨的收益却是负数是什么原因呢?一起来看看吧!

基金净值为负什么意思?

基金净值=(总资产-总负债)÷基金总份额,如果基金净值为负的话则说明基金的总资产小于总负债,基金总资产包括持有的股票、债券、银行存款等各类投资标的;而基金负债是指运营基金所产生的费用开支,包括应付资金利息等,一般情况下,基金是不可能出现为负的情况的,如果基金大幅度亏损,面临清盘风险,而投资者还需要缴纳手续费、管理费等交易费用时,会出现为负的情形。

基金净值低于多少会清盘?

基金净值低于0.3元时达到了清盘线,可能会面临清盘风险。根据规定,当开放式基金在存续期间连续60日基金资产净值低于5000万元,或者连续60日基金份额持有人数量达不到200人的,基金公司就要报会并提出解决方案,要么清盘、要么转换或者合并。

总的来说,基金出现负数主要是指基金的收益率为负数,当投资投资基金的成本高于基金投资收益时,就会导致收益率为负。很多投资者在投资基金时,看到基金上涨了纷纷购买,结果买入时的价格很高,然后后续基金一直下跌,就会出现亏损,导致基金收益率为负。

基金净值是涨的收益却是负数?

基金市场上,投资者会碰到,其购买的基金出现上涨,然而其收益却是负的情况,其原因可能如下:

1、基金净值相对于前一个交易日上涨了,但是相对于投资者的持仓成本来说,它是下跌的,即基金净值低于投资者持仓成本,收益出现负的情况。

2、基金净值上涨了,但是其基金收益还没有更新,导致其收益还是昨天,这也可能会导致投资者的基金涨了而收益为负。

3、投资者在交易基金时需要收取一定的申购费用、赎回费用、托管费用、管理费用以及销售服务费用,当基金净值上涨带来的收益,低于这些费用时,投资者的收益也会出现为负的情况。

比如,投资者购买某基金其总手续费率为1.5%,而基金的涨幅却为1.0%,则变相的投资者亏损0.5%。

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